background image mob

Πολιτική Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) της TrivelaBet

1. Εισαγωγή

Η TrivelaBet («εμείς», «εμάς» ή «η Εταιρεία») δεσμεύεται να τηρεί πλήρως το ισχύον νομικό πλαίσιο για την πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η παρούσα πολιτική περιγράφει τις διαδικασίες και τα μέτρα που λαμβάνουμε, ώστε να εντοπίζουμε, να αποτρέπουμε και να αναφέρουμε έγκαιρα ύποπτες συναλλαγές ή δραστηριότητες.

2. Νομικό Πλαίσιο

Η Πολιτική AML της TrivelaBet συμμορφώνεται, μεταξύ άλλων, με:

  • Τον Ν. 4557/2018 (και τυχόν τροποποιήσεις του), που εναρμονίζει το ελληνικό δίκαιο με τις ευρωπαϊκές οδηγίες (π.χ. Οδηγία (ΕΕ) 2015/849).
  • Τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).
  • Τους κανονισμούς των αρμόδιων εποπτικών αρχών στην Ελλάδα ή/και σε άλλες δικαιοδοσίες, όπου δραστηριοποιείται η Εταιρεία.

3. Βασικές Αρχές της Πολιτικής AML

  1. Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC): Διεξαγωγή επαρκούς και ολοκληρωμένης ταυτοποίησης και επαλήθευσης των στοιχείων των χρηστών.
  2. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach): Κατηγοριοποίηση πελατών και συναλλαγών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου.
  3. Αναφορά Υπόπτων Συναλλαγών: Άμεση και εμπιστευτική γνωστοποίηση στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με το ισχύον νομικό πλαίσιο.
  4. Εκπαίδευση Προσωπικού: Συνεχής επιμόρφωση των εργαζομένων σχετικά με τους κινδύνους και τις διαδικασίες AML.
  5. Τήρηση & Αρχειοθέτηση: Διασφάλιση ότι όλα τα δεδομένα και τα αρχεία διατηρούνται με ασφάλεια και σύμφωνα με τους προβλεπόμενους χρόνους.

4. Διαδικασία Ταυτοποίησης Πελατών (KYC)

4.1 Εγγραφή Χρήστη

  • Κατά τη δημιουργία λογαριασμού, ο πελάτης καλείται να προσκομίσει βασικά προσωπικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, κ.λπ.).
  • Για την επιβεβαίωση της ταυτότητας, η TrivelaBet δύναται να ζητήσει αντίγραφο δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου καθώς και πρόσφατο λογαριασμό κοινής ωφέλειας ή άλλο έγγραφο που αποδεικνύει τη διεύθυνση κατοικίας.

4.2 Συνεχής Παρακολούθηση

  • Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει επιπλέον έγγραφα ή στοιχεία, εάν προκύψουν υπόνοιες για ανακρίβεια των παρεχόμενων δεδομένων.
  • Εάν ο πελάτης δεν προσκομίσει τα απαιτούμενα έγγραφα ή/και πληροφορίες, η TrivelaBet διατηρεί το δικαίωμα να περιορίσει ή να κλείσει τον λογαριασμό του.

5. Προσέγγιση Βάσει Κινδύνου

5.1 Κατηγοριοποίηση Πελατών

  • Οι πελάτες αξιολογούνται με βάση αντικειμενικά κριτήρια (χώρα καταγωγής, όγκος συναλλαγών, μέθοδοι πληρωμής κ.λπ.).
  • Οι λογαριασμοί που παρουσιάζουν υψηλότερο κίνδυνο (π.χ. πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs), πελάτες από χώρες υψηλού κινδύνου) υπόκεινται σε εκτενέστερο έλεγχο (Enhanced Due Diligence).

5.2 Παρακολούθηση Συναλλαγών

  • Η TrivelaBet χρησιμοποιεί αυτοματοποιημένα συστήματα για την ανάλυση και την αναγνώριση ύποπτων ή ασυνήθιστων συναλλαγών.
  • Εάν εντοπιστεί κάτι ύποπτο, ο λογαριασμός μπορεί να «παγώσει» προσωρινά μέχρι να ολοκληρωθεί η διερεύνηση.

6. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) & Χώρες Υψηλού Κινδύνου

Για τους πελάτες που χαρακτηρίζονται ως PEP, εφαρμόζονται ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας (EDD). Η Εταιρεία δύναται να αρνηθεί τη συναλλαγή ή τη συνεργασία με πελάτες που προέρχονται από χώρες με υψηλό κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας.

7. Αναφορά Υπόπτων Δραστηριοτήτων

7.1 Εσωτερική Ενημέρωση

Κάθε εργαζόμενος υποχρεούται να ενημερώνει αμέσως τον αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (AML Officer) σε περίπτωση που υποπτευθεί ύποπτη δραστηριότητα.

7.2 Εξωτερική Αναφορά

Εφόσον κριθεί αναγκαίο, η TrivelaBet οφείλει να ενημερώσει τις αρμόδιες αρχές (π.χ. Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες) χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του πελάτη, σύμφωνα με την αρχή της μη αποκάλυψης (tipping-off).

8. Εκπαίδευση και Ευθύνη Προσωπικού

Όλοι οι υπάλληλοι που έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες πελατών ή σε οικονομικές συναλλαγές εκπαιδεύονται τακτικά για θέματα AML. Η μη συμμόρφωση με τις πολιτικές της Εταιρείας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή η αμέλεια μπορεί να οδηγήσει σε πειθαρχικές κυρώσεις.

9. Τήρηση Αρχείων

Όλα τα στοιχεία που συλλέγονται στο πλαίσιο των διαδικασιών AML (π.χ. έγγραφα ταυτοποίησης, ιστορικό συναλλαγών, εσωτερικές και εξωτερικές αναφορές) φυλάσσονται με ασφάλεια για το διάστημα που ορίζει ο νόμος (π.χ. τουλάχιστον πέντε χρόνια). Η πρόσβαση στα εν λόγω αρχεία είναι περιορισμένη σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και αρμόδιες αρχές.

10. Αναθεώρηση της Πολιτικής

Η TrivelaBet ελέγχει και επικαιροποιεί τακτικά την παρούσα Πολιτική AML, ώστε να ανταποκρίνεται στις αλλαγές της νομοθεσίας, στις επιχειρησιακές εξελίξεις και στις απαιτήσεις των αρμόδιων αρχών. Σημαντικές τροποποιήσεις ανακοινώνονται έγκαιρα στους πελάτες μέσω της ιστοσελίδας ή/και άλλων επικοινωνιακών καναλιών.

Είσοδος